月: 2023年3月

「私にキャッチコピーをつけてください」

お客さまに聞いたら、どんな答えが返ってくるでしょう？

「生命保険の人」でしょうか。
もちろんこれも正しい。
ですが・・・

お客さまが「1000万円ほど資産運用したいな」と考えたとします。

恐らく銀行や証券会社に連絡するでしょうね。
生命保険が思い浮かぶ人はまずいない。

となると、「生命保険の人」のあなたにはなんの連絡もはいらない。
これは大きな機会損失です。
どうしたらいいのでしょうか？

キャッチコピーを変える

まずは「資産のことを相談できる人」に変えたいですよね。

でも、生保ＦＰであるあなたなら、もっと上を目指せます。

「相続のことを相談できる人」

一番大切なのは、自分自身を
「富裕層の方と堂々と渡り合えるコンサルタントだ」と信じ切ること。

30年前は飛び込みで生命保険営業を行い、顧客単価は数万円。

それが今や富裕層の方々から「先生」と呼ばれ、顧客単価が百万円単位。

彼は何をしたのでしょうか？
その張本人石野毅が語ります。

＜期間限定動画公開中！＞
当協会会員の90％以上が、「富裕層のお客様はいない」
「相続相談の経験ゼロ」の状態で講座を受講しています。

そんな彼（彼女）らのその後はというと・・・
●生命保険は門外漢だったが、50万ドルの一時払終身保険をご契約（不動産業）
●「相続に詳しいFP」というブランディングで、生保契約数倍増
●MDRTなんて縁がなかったのに、COT達成

などなど、嬉しい報告が続々とあがってきています。
その秘訣を知りたい方はこちら↓をチェック！
https://sjnavi.jp/l/c/VAoTpENf/Kp3xbUOC

「今回の相続税と贈与税の一体化の内容を知れば知るほど、
相続マーケットの可能性の広がりを感じる。」

そして石野は言います。
「大きな勝負の年になる」

資産家のお客様は、相続税と贈与税の一体化議論に関心を持っていた方も多いので、
「早い段階から生前贈与で資産移転をする」という提案を受けていれてもらいやすい環境に
なってきているとみています。

子育て世代に保険を販売する「生保セールスパーソン」から、
ライフプランの話しから不動産なども含めた資産全体をコンサルティングする
「相続のプロフェッショナル」へ。

そのためにお客さまとどう向き合うべきか。
どんな提案をすればお客様から「あなたにお任せしたい」
と言っていただけるようになるのか。具体的にご紹介しています。

そして、「もっと相続コンサルタントについて知りたい」と思った方へ。

生保ＦＰはこれからどうあるべきかについて深く切り込んだ動画を公開します。
明日3月24日（金）にご案内する予定です。どうぞお楽しみに！

石野は今回の税制改正をこう捉えています。
「早い段階から贈与という形で資産を承継することを後押しする制度改革だ」

だとすれば、早々に着手すべきことはただひとつ。
「相続対策は早くはじめたほうがいいな」
お客様にそう感じていただくことです。

そのためには、皆さまが
「早い段階からの生前贈与が有効な相続対策であることは間違いない」
と説得力を持って伝えることが、非常に重要になります。

「これができるコンサルタントであれば、道は大きくひらかれる」
石野はなぜここまで言い切れるのか、その根拠について語ります。

当協会でも、今回の税制改正を盛り込んだ
「これからの相続・事業承継対策はどうあるべきか」
をお客様にお伝えするセミナー資料などのコンテンツを鋭意制作中です。

折に触れてそんな情報もお伝えしていきますので、どうぞお楽しみに。

数十ページに及ぶ決算書類は会社の状況を正確に反映し、
経営判断の重要な指標になります。

つまり、経営戦略を考えるうえで自社の決算書を読み解くことは
経営者の必須能力です。

しかし実態は、
「税理士に任せてます」
「説明は聞いているが、理解できないことも多い」
という方が多いのではないでしょうか。

忙しい経営者が一瞬で会社の財務状況を理解するために
皆さまができること、あるのでしょうか？

あるんです。
それが「決算書のビジュアル化」

まずは、ご自身が経営者であるという立場で
Podcastを聞いてみてください。

そして今回はお願いがあります。
ぜひYoutubeもご覧になっていただきたいのです。
https://youtu.be/7Odq3PXvVyY

心の底からご理解いただけると思います。
B/SとP/Lをビジュアル化することの威力を・・・

お客様の話しを聞いて問題点の整理はできた。
これをいかにしてキャッシュポイントにつなげるかは
大事なことです。

相続や事業承継で実績を挙げている人はお客様の全体像が見えた時、
キャッシュポイントにどうつなげられるか、イメージができるようです。

そう、自分のパターン（ストーリー）を持っているのです。

今回は、皆さんご自身のキャッシュポイントストーリーを
作りましょうというお話しです。

「お客様は千差万別。パターン化なんてできないよ」
と思った方には、「思考回路を作る」と考えていただくほうが
しっくりくるかもしれませんね。

鍵は「成功者（メンター）の頭を借りる」。