資産承継戦略ナビゲーター養成講座
資産承継戦略ナビゲーター養成講座
講師 河井 直也
株式会社アレルゴ 代表取締役
一般社団法人 相続・事業承継コンサルティング協会 理事
「認知症による凍結から
資産をどう守る？」
「流動性が低い資産内容で
どう納税資金を確保する？」
「自社株を後継者に集約すると
分割が不公平？」
「退職金の原資は
本当に生命保険で良いの？」
こうした会話は、顧客のからのSOS、
しかし多くの生命保険営業は...
という理由で、
生命保険営業の多くが直面する4つの壁
MDRTには到達したが、
そこから先の単価アップ
富裕層や法人オーナーに
保険以外の強力な
紹介はもらえるが、
契約単価が
資産家特有の
税理士や弁護士と対等に
MDRT止まりで終わる営業人生。
COT/TOTへの道は永遠に見えません
⚠️ しかし今、立ち位置を変えれば
問題の本質は、
相続税の納税資金、遺産分割、生前贈与など、富裕層の相続対策において生命保険は欠かせない存在です。
しかし、多くの保険営業は「保険の提案者」として見られているため、比較・検討の対象になってしまいます。
「この保険商品はどうですか？」という立場では、必ず他社と比較されます。
保険料の話になり、価格競争に巻き込まれてしまいます。
相続対策の「設計者」として上流に立つことで、保険は手段の一つとなります。
全体最適を提案し、必要な保障を組み込むことで、比較されない高単価の提案が可能になります。
相続コンサルの立場を取ると起こること
相続対策が必要な富裕層と
商品販売ではなく、数千万円〜数億円規模の
「良い設計をしてくれた」という信頼から、
相続マーケットは尽きることがなく、
実際に変化を遂げた受講生の実例
2年間成果が出ず悩んでいましたが、講座で学び行動するようになりました。
相続相談をきっかけに医師ご夫婦の案件を担当し、1億5,000万円の契約を実現できました。チームの支援で実務の不安も解消されました。
生命保険の価値をうまく伝えられない
相続対策として提案し
COT達成
相続の相談を受けてもどう展開すればいいか分からない
相続相談をきっかけに
事業承継まで広がりコンサル契約へ
立ち位置を変えることで手に入る、
相続対策が必要な富裕層と
数千万円〜数億円規模の
「この人に任せたい」と思われ、
一時的な成果ではなく、
効率的に高単価案件を扱うことで、
クライアントの想いを次世代につなぐ、
この講座では、単なる知識ではなく
「相続相談を仕事につなげる実務」を学びます。
お客様が本音を話せる環境づくりと、相続の課題を自然に引き出す質問技術
単一商品ではなく、全体最適を考えた総合的な資産承継プランの設計方法
税理士・弁護士・不動産専門家と協働し、案件を進めるネットワーク構築
一度の相談が次の相談を生む、持続可能な循環型ビジネスの仕組み
日進月歩で進化を続ける生成AIの可能性とリスク、そして初心者でもできる実務における活用法
プレゼンテーションからコンサルティング、実行支援まで、コンサルに必要な全てのツール
など、現場で使える実践ノウハウを
📌 多くの受講生が「講座修了後3ヶ月以内に
あなたを「次世代の参謀」へと進化させる
資産承継戦略ナビゲーター養成講座のカリキュラム
第19期
①導入編
揺るぎない「使命」の確立。
AI時代だからこそ問われる、あなたが顧客の人生に伴走する「必然性」を言語化する。
②傾聴編
真の悩みを掘り当てる技術。
AIには決して真似できない、顧客の言葉の裏にある「感情」に触れる作法。
③伴走編
生成AIを壁打ち相手に、保険・信託・不動産を組み合わせた設計。
「資産を守り抜く」脚本を書く思考法を身につける。
④共創編
一人で抱え込まず、各分野のプロと連携。
「全体最適」を実現するチームビルディングを実践する。
第16期
⑤行入編
経営感覚を身体知化する。
資産を「経営」の視点で捉えることで、オーナーの孤独と痛みを深く理解する胆力を養う。
⑥啓発編
顧客に「真の課題」を気づかせる。
AI分析による客観的データを用い、現状の危うさと未来の可能性を提示する手法。
⑦戦略編
複雑な資産背景や決算データから、病巣と未来を一瞬で見抜く「神の眼」を手に入れる。
⑧大計編
100年先を見据えたグランドデザイン。
AIが導いたデータに基づき、組織再編や資産承継など複雑なパズルを解く最終設計図。
株式会社アレルゴ 代表取締役
一般社団法人 相続・事業承継コンサルティング協会 理事
20年間勤務した不動産会社を退職後、
しかし創業から1年半で経営は行き詰まり、
この経験をきっかけに
「相続相談が保険につながる仕組み」を体系化。
現在は全国から寄せられる資産承継相談に対応する一方、
保険・不動産・士業が連携するコミュニティを運営し多くの優績者を輩出しています。
（税込）
本気で学び、実践する方を選抜するための